سه ETF کلیدی برای عبور از افت ۳۰ درصدی بدون فروش هیجانی

خبر هشدار می‌دهد که افت ۳۰ درصدی در بازار محتمل است و سه ETF برای مقابله با این فشار طراحی شده‌اند: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEARCA:SCHD)، iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF (NYSEARCA:USMV) و SPDR Gold Shares (NYSEARCA:GLD). SCHD با پرداخت سود سه‌ماهه، USMV با طراحی کم‌نوسان و GLD به‌عنوان دارایی غیرهمبسته، به سرمایه‌گذاران می‌گوید در کف بازار فروش هیجانی نخواهند داشت و با بهبود بازار دوباره به سهام بازخواهند گشت.

SCHD با پیروی از Dow Jones U.S. Dividend 100، سود سه‌ماهه را می‌پردازد و هزینهٔ صندوق 0.06 درصد است. دارایی خالص این صندوق به 71.6 میلیارد دلار می‌رسد و با ترکیبی از شرکت‌هایی مانند Bristol-Myers Squibb (4.26%)، Merck (4.14%)، ConocoPhillips (4.10%) و Lockheed Martin (4.07%)، در برابر رکودهای اقتصادی سودهای منظم پرداخت می‌کند. USMV 195 موقعیت سهامی دارد که برای نوسان پایین‌تر غربال و وزن‌دهی شده است و دارایی خالص آن 22.86 میلیارد دلار است؛ سهام‌های برتر آن شامل Cisco (1.80%)، Exxon (1.60%)، Microsoft (1.56%) و Duke Energy (1.55%) هستند. GLD صندوقی با پشتوانه فیزیکی شمش طلای واقعی است و کارمزد 0.40% دارد؛ طلا نقشی غیرهمبسته دارد. در سال گذشته GLD حدود 22.36% بازگشت داشته و در پنج سال 122.53% و در ده سال 187.03% بازدهی نشان داده است.

معایب این ترکیب واضح است: هیچ‌یک از این صندوق‌ها بدون هزینه نیستند. SCHD به‌شدت به بخش‌های قدیمی اقتصاد متکی است و در دوره‌های رشد هوش مصنوعی و فناوری‌های جدید عقب می‌افتد؛ USMV در رونق‌های بازار ممکن است از سایرین عقب بیفتد و GLD ممکن است برای سال‌ها بدون حرکت بماند و تنها در ماه اخیر حدود -11.64% کاهش یافته است. با این حال اگر ترس از فروش در کف بازار واقعی‌ترین خطر شما باشد، پذیرش بازده‌های نسبتاً کمتر در اوج می‌تواند معامله بهتری باشد. مالکیت هر سه به‌طور هم‌زمان اطمینان می‌دهد چیزی در پرتفوی شما همیشه کار می‌کند و این همان مزیتی است که اکثر سرمایه‌گذاران واقعاً به آن نیاز دارند.

نکات کلیدی

• SCHD با سود سه‌ماهه و سهام دارای پرداخت‌های منظم، جریانی از نقدینگی ایجاد می‌کند که سرمایه‌گذار را در برابر افت‌ها نگه می‌دارد.
• USMV با طراحی نوسان پایین، ریسک افت شدید را کاهش می‌دهد و از فروش هیجانی در کف بازار جلوگیری می‌کند.
• GLD به‌عنوان دارایی غیرهمبسته، وقتی سهام سقوط می‌کند معمولاً بالا می‌رود و به فروش دارایی و بازگرداندن به سهام در کف بازار کمک می‌کند.
• ترکیب این سه ETF، جریان نقدی و تعادل روانی لازم را فراهم می‌کند تا با افت ۳۰ درصدی روبه‌رو شوید؛ اما هر کدام هزینه و محدودیت‌های مخصوص به خود را دارند.

منبع خبر: finance_yahoo

#درآمد_سهام #نوسان_پایین #طلا_در_سرمایه_گذاری #تنوع_سبد #مدیریت_ریسک