کاتی وود: ارزش در این سهام رشد عقب‌افتاده را می‌بینم؛ من هم هم‌نظرم

سرمایه‌گذارانی که به رهبری کتی وود در Ark Invest فعالیت می‌کنند، اخیراً جایگاه‌هایی در سهام فین‌تک Robinhood (HOOD)، Coinbase (COIN)، Circle (CRCL) و SoFi (SOFI) به پرتفوی ArkK افزوده‌اند.

اگرچه SoFi در سال‌های گذشته با شکوفایی‌های بالا همراه بوده است، در سال 2026 با فراز و فرودهای قابل توجهی روبه‌رو شده است. از کف‌های 2026 بیش از 23 درصد بازگشته، اما در مجموع سال جاری بیش از 30 درصد افت دارد. همچنین مدیرعامل SoFi، Anthony Noto، با خرید 13,888 سهم به قیمت 18.06 دلار در ماه گذشته، نشان داده است که سهام را از دیدگاه شخصی با بازار همراه می‌کند و سهم مستقیم او به حدود 12 میلیون سهم رسیده است.

با وجود دیدگاه مثبت Wood و Noto، تحلیلگران نسبت به سهام SOFI نظرهای متفاوتی دارند. میانگین قیمت هدف 20.95 دلار است و رتبه کلی بازارهای تحلیل‌شده به SOFI «Hold» باقی مانده است. این شرکت با مدل کسب‌وکار متکی بر بانک‌چارتر، عضویت 14.7 میلیون نفری در پایان فصل نخست و هدف رشد حدود 30% در عضویت سالانه، به تقویت فرصت‌های کراس‌فروش و سرویس SoFi Plus می‌پردازد. همچنین با وجود از دست دادن مشتری بزرگی مانند Chime، این شرکت از طریق LPB و ادغام‌ها به سمت گسترش گام برمی‌دارد. ارزش‌گذاری فعلی شامل P/B برابر با 2.13x و P/E پیش‌بینی‌شده حدود 40.75x است؛ انتظار می‌رود سود این شرکت در 2026 بیش از 51% و در 2027 حدود 35% رشد کند. من هم با نوتو و وود بر ارزش SOFI در این سطح‌ها باور دارم.

نکات کلیدی

• ARKK جایگاه‌های جدیدی در HOOD، COIN، CRCL و SOFI به پرتفوی خود افزوده است.
• SOFI در 2026 با کاهش نسبتاً شدید روبه‌رو بوده اما از کف‌های سال گذشته بیش از 23% بهبود یافته است؛ وِدِر Noto 13,888 سهم به قیمت 18.06 دلار در ماه گذشته خریده و سهام او به تقریبا 12 میلیون سهم رسیده است.
• مدل کسب‌وکار SOFI شامل بانک چارتر، عضویت رو به رشد و کراس‌فروش گسترده است؛ عضویت به 14.7 میلیون نفر در پایان Q1 رسیده و رشد سالانه عضویت هدف حدود 30% است؛ نرخ کراس‌فروش در Q1 به 43% رسیده است.
• ارزش‌گذاری فعلی به صورت P/B 2.13x و forward P/E تقریباً 40.75x است؛ پیش‌بینی سود 2026 حدود 51% و 2027 حدود 35% است؛ تحلیل‌ها هم‌اکنون میانگین هدف قیمت 20.95 دلار و رتبه Hold را نشان می‌دهند.
• نویسنده همچنان هم‌نظر با نوتو و وود است و بر ارزش SOFI در سطوح فعلی تأکید می‌کند.

منبع خبر: finance_yahoo

#کاتی_وود #سهام_رشد_بی_حال #SOFI_سهام #بانکداری_آنلاین #کراس_فروش